Regulatory

AiYO vous apporte des solutions très concrètes pour anticiper les réglementations à venir, conduire vos programmes d’alignements, mais aussi optimiser la gestion quotidienne des réglementations passées.

Prises entre la fin anticipée de la grande vague réglementaire et le risque bien réel d’amendes importantes, les institutions financières doivent-elles gérer leur risque réglementaire de manière raisonnée ? Sur la bases de nos échanges avec nos clients, AiYO propose les 3 approches suivantes :

Continuer de faire le nécessaire pour s’assurer de la conformité avec la réglementation existante et à venir.

D’un point de vue réglementaire, un délai de mise en œuvre n’est pas acceptable et peut donner lieu à des pénalités.

Remédier aux déficiences identifiées par le régulateur et suivre avec attention les évolutions constatées et les clarifications émises.

D’une part, les régulateurs sont très soucieux de la précision de l’exercice de compliance avec les exigences réglementaires. Et d’autre part, en cas de sanction pécuniaire, les remédiations deviennent obligatoire, ce qui implique qu’il n’y a aucune économie à faire en prenant le risque de la non-conformité.

Construire un modèle opérationnel comportant un plan de contrôle pouvant supporter une augmentation par un facteur de 10 dans le volume des données à traiter.

Des contrôles insuffisants peuvent donner lieu à des sanctions. Ainsi, une banque a été sanctionnée pour près d’un milliard en raison de déficiences en la matière.

Pour une entreprise en transformation, la valeur réside dans l’exécution. La combinaison des offres d’Aiyo maximise vos chances de réussite dans l’atteinte de vos objectifs, en capitalisant sur la complémentarité de ces offres.

Advisory
Managed services
Technology
Expertise
Delivery
Process revue

STRATEGY By AiYO

Nous anticipons avec et pour vous :

  • En amont, cadrage de grands programmes
  • En cours d’exécution, audit de projet
  • Veille réglementaire, participation à des réunions de place
  • Schéma directeur
  • En aval des projets : optimisation de la gestion d’une contrainte réglementaire, en termes de conformité

Nous gérons pour vous :

  • Mise en qualité de base de données, en particulier de référentiels tiers, ou de référentiels valeurs
  • Campagne de contacts clients
    Supervision de la qualité d’un ou plusieurs processus réglementaire(s)
  • Mise à disposition d’équipes opérationnelles en renfort ponctuel
  • Etudes d’opportunités apportées par les fournisseurs de services externes
    Intégration de plates-formes spécialisées
  • Choix d’outil partagé dans une perspective de Managed Services multiclients
  • Analyse de textes réglementaires
  • Support au client dans la fixation de ses hypothèses de travail
  • Accompagnement aux directions de programme
  • Alignement de systèmes
  • Renfort de Production Immédiat (RPI)
  • Conception de processus cibles
  • Optimisation de processus existants

Nos publications

Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB-FT
Sujets stratégiques
FATCA/CRS et régulation fiscale
EMIR
MIFID
Digitalisation
Règles de marché
Anticorruption
Règles de bonne conduite et protection de la clientèle

Votre contact

Véronique Moussu-Baaj

HEAD OF REGULATORY